Gate finanční služby, a.s. a nesmí být dále šířen mimo vázané zástupce. Investování s sebou nese rizika. Historická či simulovaná výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Hodnota investice může v průběhu času kolísat (klesat i stoupat) a návratnost investované částky není zaručena. Před každým investičním rozhodnutím je nutné se seznámit se statutem fondu a sdělením klíčových informací (KID) a věnovat zvýšenou pozornost popisu rizik. Investice nemusí být vhodná pro investory, kteří plánují získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší, než je investiční horizont daného fondu. Tento materiál má povahu marketingové a školící komunikace a nejedná se o investiční doporučení ani o individuální investiční poradenství.
smluv mil. Kč bodů za správu Počet smluv Cílové částky Opakovaný příjem červenec 251 Červenec 235 mil. +8,9 % vs červenec Příběh měsíce — odpočinkový srpen, opakovaný příjem dál roste Opakovaný příjem (body za správu) roste i přes prázdninový srpen — 6 665 b. vs 6 121 b. v červenci 215 smluv · 55 nových klientů · cílové částky 164,2 mil. Kč. 9 204 bodů celkem, z toho vstupní 2 540 bodů Objem pod správou 2,44 mld. Kč.
2026) NEJVĚTŠÍ OBJEM POD SPRÁVOU mil. Kč pod správou VZ: Marek Dyršmíd Gratulujeme! 10 NEJLEPŠÍCH VZ — objem pod správou 1. Marek Dyršmíd 59,2 mil. 2. Michal Kolář 57,1 mil. 3. Pavla Liebichová 46,6 mil. 4. Marek Brávník 46,4 mil. 5. Monika Peštová 40,5 mil. 6. Hana Veselá 39,1 mil. 7. Radek Bárta 39,0 mil. 8. Tomáš Budil 36,8 mil. 9. Jaroslav Nedvěd 36,8 mil. 10. Pavel Ryba 36,1 mil. Suma 2,44 mld. Kč · 449 spolupracovníků · 0 nad 100 mil.
— NOVÉ SMLOUVY ZA SPRÁVU — MANAGEMENT FEE 11 163 6 665 bodů · objem nových obchodů bodů · opakovaný příjem napořád 1. Hana Veselá 575 b. 1. Marek Dyršmíd 164 b. 2. Ivana Hegediš 501 b. 2. Michal Kolář 160 b. 3. Václav Hadrava 381 b. 3. Marek Brávník 134 b. 4. Monika Peštová 365 b. 4. Pavla Liebichová 129 b. 5. Tomáš Kašpar 356 b. 5. Radek Bárta 113 b. 6. David Egydy 341 b. 6. Pavel Ryba 107 b.
je konkrétní práce, ne náhoda 1 Hana Veselá 9 2 Ivana Hegediš 9 3 Renata Vyoralová 5 4 Petr Gazda 5 5 David Egydy 4 13,1 mil. Kč cílových částek 12,5 mil. Kč cílových částek 2,6 mil. Kč cílových částek 1,4 mil. Kč cílových částek 4,8 mil. Kč cílových částek
Kč stojí práce celé sítě — děkujeme! Vázaným zástupcům — za každou schůzku o fondech a každého klienta, kterého jste do fondů uvedli Tipařům — za doporučení a klienty, které jste do fondů poslali; jste důležitý motor růstu Tenhle nadprůměrný výsledek je společný — a to je teprve začátek.
úpis našich fondů Co se nám společně podařilo: 2,3 mld. Kč nainvestováno klienty za necelé 2 roky Více než 10 000 investičních účtů Více než 440 vázaných zástupců s objemem ve fondech.
český fond nabere za první 2 roky typicky jen stovky milionů až ~0,8 mld. Kč My jsme za stejnou dobu na ~2,3 mld. Kč — řádově 3–5× víc Po dvou letech jsme na objemu, který zavedené smíšené fondy budují mnoho let A k tomu výkonnost nad trhem — +18,05 % od založení vs. smíšené fondy ČR +12,60 %
rok: +10,68 % Průměr p. a. od startu: +9,04 % Dragon fond: Srpen: +3,13 % / poslední rok +11,51 % / od startu průměr p. a. +7,15 % (vše odhad) Partners index smíšených fondů: Srpen: +1,10 % (odhad) / poslední rok +8,77 % / od startu průměr p. a. +6,39 % 16
měsíc trhy?“ Od cyklického monoproduktu k diverzifikovanému portfoliu pro každé počasí S našimi fondy nepotřebujeme vědět, kam půjdou akcie, dluhopisy, zlato či měnové kurzy. Kdy je dobrá doba pro nákup našich fondů? Kdykoliv Pokud zrovna klesly, pak ještě více Jak prodávat Permanentní fond?
pokusy o finanční poradenství 1. Máme Harryho, ten to vymyslel skvěle. Podívejte, jak to fungovalo od okamžiku, kdy to vytvořil. Web, skládačka. Malé poklesy, rozumný výnos nad inflací. 2. Vytvořili jsme produkt, který investování podle myšlenky Harryho Browne přináší do Česka. Jednoduše, v CZK, dostupné pro každého. 3. Máme tým zkušených portfolio manažerů, kteří tu strategii realizují pro vás. Investují stejným způsobem i své vlastní prostředky. 4. Vše v podobě podílového fondu, který už dnes zná skoro každý. Regulace ČNB, banka a depozitář ČSOB, auditor EY, administrátor Conseq. Důvěryhodná jména, která znáte. 5. Skutečné výsledky plní očekávání. Přesvědčte se ve Zprávě portfolio manažera. Funguje dobře i přes Trumpovy veletoče s cly a válkou s Íránem, dodává výnos podle plánu, překračuje ho.
to nudně. Nebylo. Co se stalo Jak to přečetl trh • Sazby beze změny: 3,75 % • Tři členové hlasovali pro zvýšení — nejvíc jednosměrných disentů za dekádu • Guvernér Warsh nezveřejnil vlastní projekci sazeb, poprvé od roku 2012 • „Nezvýšil, i když tři chtěli“ = holubičí signál • Slova jestřábí, čin holubičí — trh věří činu • Investoři začali naceňovat, že Fed bude tolerovat vyšší inflaci NĚCO PODOBNÉHO UŽ JSME VIDĚLI — PŘED ROKEM 22. 8. 2025 Powell v Jackson Hole naznačil obavy o trh práce, i když inflace nebyla na cíli. V ten den zlato přidalo jen ~1 %. Investoři ale pochopili dopad — a rozjeli bull market: 3 300 → 5 600 +70 % cena zlata v srpnu 2025 (USD/oz) vrchol 29. 1. 2026 (USD/oz) zhodnocení za pět měsíců
japonskou cestu Co bylo oznámeno Reakce trhu do 45 minut • USA nejméně zdvojnásobí odkupy vlastních dlouhých dluhopisů Zlato +4,3 % • Stát manipuluje dlouhodobé úrokové sazby, tedy výnosy svých vlastních dluhopisů Stříbro +6,4 % Dolar (DXY) −0,8 % Japonská lekce Kdo brání výnosy svých dluhopisů, platí za to měnou. Japonsko je drží uměle nízko roky — a jen je nejslabší za čtyřicet let. Pokud touhle cestou půjdou i USA, v sázce je kupní síla dolaru. TRH KUPUJE OCHRANU PROTI ZNEHODNOCENÍ PENĚZ zlato stříbro bitcoin
fondy jsou připraveny na nové podmínky odmazávání nesplatitelných státních dluhů inflací. Naše fondy obstály ve srovnání s konkurencí na výbornou Posouváme se od cyklického monoproduktu k diverzifikovanému portfoliu ve fondech pro každé počasí Časovat trh a analyzovat situaci není pro prodej našich fondů důležité. Vhodná doba pro nákup našich fondů je kdykoliv. Ještě lepší je když někdy klesnou. USA nastupují na japonskou cestu, držte si klobouky. A pomáhejte svým klientům ochránit jejich úspory v každé době!
kontrolu distribuce investičních produktů ČNB si vyžádala stovky dokumentů v desítkách oblastí Se Štěpánem Pírkem jsme absolvovali dva celodenní pohovory se zástupci ČNB. Druhý den byl před týdnem a účastnili se i čtyři vázaní zástupci z vás ČNB nekontroluje, jestli jsme dobří obchodníci. Kontroluje, jestli umíme doložit, jak jsme obchod udělali Rozhoduje dokumentace, ne dobrý úmysl — záznam z jednání, investiční dotazník, evidence Záznam z jednání je důležitý – soustřeďte se na jeho obsah Kontrola není mimořádná událost. Je to standardní součást podnikání v regulovaném světě — a bude se opakovat. Dobrá zpráva: vaše síla je důvěra klientů a většina z vás obchody dělá správně. Dokumentace je způsob, jak vaši dobrou práci doložit i regulátorovi.
před dvěma lety Systém pravidel tu byl od počátku První 2 roky jsme vám chtěli vstup do regulovaného businessu usnadnit Nyní se budeme více soustředit na dodržování pravidel, které budeme plošně kontrolovat Prodej zlata a distribuce investičních fondů ale nejsou totéž. Nedodržení pravidel může ohrozit vaši registraci i licenci společnosti Byznys nás všech. Proto pravidla chráníme společně. Není třeba se obávat. Z naší strany děláme a budeme dělat vše proto, abychom vás tento business naučili dělat legálně. A víme, že to jde.
klienty Vystupování na sociálních sítích Aktivitu VZ O všem budete vědět. U každého opatření dostanete i nástroj, kterým ho splníte. 6. 9. 2026 je provedli plošnou kontrolu sociálních sítí. Všichni dostanete e-mail jak své profily uvést do souladu s regulací. E-mailu od nás proto věnujte maximální pozornost.
jsme již více než 500 kontrolních telefonátů, ve většině případů bez zjištění V kontrolním telefonátu se zákazníka ptáme na to: kdo s ním jednal a zda byl přítomen ještě někdo další zda mu nebyly nabízeny jiné investiční nástroje nebo produkty nově, zda s ním byla řešena kryptoaktiva — viz samostatný blok O realizaci kontroly jste vždy informováni e-mailem
již nemají smlouvy na distribuci Bitcoinu pro GG Digital; smlouvy o obchodním zastoupení skončily k 31. 8. 2026 Vázaný zástupce GGFS není oprávněn distribuovat kryptoaktiva ani služby s nimi související Zákazník nesmí nabýt dojmu, že mu v rámci regulované schůzky Bitcoin jakkoli prezentujete nebo nabízíte Když se klient sám zeptá Vymezte roli a odkažte: „V roli vázaného zástupce Golden Gate finanční služby se k Bitcoinu vyjadřovat nemohu. Informace najdete u Golden Gate Digital, kde si účet můžete založit sám.“ Na regulované schůzce nikdy: nenabízejte Bitcoin a nedoporučujte částku, načasování ani výnos nezakládejte klientovi účet a nevyplňujte za něj registraci neposílejte odkaz a neukazujte vlastní bitcoinový účet.
konce září spustíme proces prodlužování registrací u ČNB. Registrace vázaného zástupce u ČNB se obnovuje každý rok (po první registraci až následující rok). Všechny podmínky musí být splněné do 30. 11. Co budete dokládat či podepisovat Aktuální výpis z rejstříku trestů Čestné prohlášení o důvěryhodnosti Aktuální verze Smlouvy VZ Obecné následné vzdělávání (EFPA) Fondové vzdělávání (EFPA) AML test (EFPA) Splnění minimální bodové hranice 100 bodů bez výjimky
služba, po které část z vás dlouho volá. Bereme to vážně a začali jsme 31. 8. 2026 jsme podali žádost o rozšíření licence Golden Gate investiční společnost, a.s. o investiční poradenství Dnes umíme klientovi pokyn přijmout a předat. S licencí budeme moci víc — konkrétní podmínky a rozsah upřesníme, jak bude řízení postupovat Licenční řízení je otázka měsíců, ne týdnů. Nebude to na podzim a nebude to na Nový rok Nebude to pro každého. Kategorie Profi bude jedním z předpokladů, ne jediným — přidají se nároky na vzdělání a na kvalitu dokumentace vaší práce. Kritéria zveřejníme dopředu Kdo chce tuto službu jednou dělat, začíná se na ni kvalifikovat dnes — tím, jak vede záznamy z jednání, jak komunikuje s klientem a dodržuje další povinnosti
ani nové pravidlo. Platí od začátku a platí bez výjimky Co dnes NESMÍTE — ani v dobré vůli, ani „mezi řečí“: Doporučit klientovi konkrétní fond — „doporučuji Permanentní“, „tenhle je pro vás vhodnější“ Doporučit částku nebo poměr — „na vašem místě bych dal půl milionu do fondů“, „třetinu do zlata“ Srovnávat naše fondy s doporučením, který si má vybrat Navrhovat, jak má vypadat jeho portfolio nebo jak má přeskládat, co už má Radit s časováním — „teď je dobrá doba nakoupit“, „počkejte, až to spadne“ Co smíte: informovat o produktu, předat statut a sdělení klíčových informací (KID), a přijmout a předat pokyn klienta, který si vybral sám Poskytování investičního poradenství bez licence je porušení zákona a porušení vaší smlouvy. Riziko nenese jen společnost — nesete ho i vy osobně, svou registrací u ČNB a svým jménem
Přes QR kód snadno přejdete do mobilního telefonu a doklad vyfotíte Systém nejen ohlídá ostrost fotografie, ale doklad i přečte a údaje automaticky přenese do GIS V rámci pilotu jsme systém odladili a věřím, že vše poběží bez problémů Zároveň jsme naimplementovali podporu eDokladů Původní způsob nahrávání fotek dokladů jako soubory v GIS zůstává jako záložní varianta a používejte jí výhradně v případě nefunkčnosti nového systému
AML dotazník klienta platnost 3 roky, v případě kategorie B 2 roky. Dle ZPKT má Investiční dotazník klienta platnost 2 roky. 10.9.2026 v klientské zóně spouštíme informační banner s odkazem na aktualizaci investičního dotazníku. V následujících dnech spustíme automatické generování notifikací klientům, a to 60, 30 dní před uplynutím platnosti a v den uplynutí platnosti dotazníku. O nové funkčnosti budete informování e-mailem, včetně chování systému v případě uplynutí platnosti obou dotazníků. Ze strany poradců není třeba žádná akce. Dotazníky aktualizuje sám klient.
s klienty už znáte Poskytuje vám regulatorní základ při jednání Ke stažení v GIS: doplňující > manuály Nově jsme pro vás vytvořili Jak vést s klientem schůzku o fondech Není to obchodní rozhovor tak, jak máte s klientem přesně komunikovat. Definuje ale jeho rámec. Co zaznít musí a co naopak nesmí. Popisuje také procesní stránku – jak se v celém procesu chová GIS Oba dokumenty najdete v GIS-Doplňující-Ke stažení-Manuály 46
osobně, písemně, telefonicky nebo emailem na [email protected]. Reklamační řád je uvedený na https://www.goldengate.cz/o-nas/uverejnovaneinformace Reklamaci vyřizuje GG-FS ve lhůtě 30 dnů Vázaný zástupce ji nesmí vyřizovat sám ani ji řešit pouze „domluvou“. Informaci o přijaté reklamaci neprodleně předejte na [email protected] – s informací o jménu klienta, datumu a čase přijetí reklamace a jednoduchém popisu. Reklamací či stížností se nebojte. 47
si jisti zda jde o reklamaci nebo o stížnost? Zeptejte se klienta, zda jeho podání máte považovat za reklamaci ci stížnost. Co je Reklamace Neinformování o poplatcích; rozpor mezi ústním sdělením VZ a písemnou dokumentací; nedostatečné poučení o rizicích fondu; nepředání statutu/KID před podpisem smlouvy; chybně zaúčtovaný výnos Co je Stížnost Nespokojenost s chováním VZ na schůzce; nespokojenost s frekvencí zasílání výpisů nebo výročních zpráv; nespokojenost s množstvím podepisovaných dokumentů nebo se složitostí formulářů; klient si stěžuje na příliš agresivní nebo časté oslovování 48
nebude v letošním roce realizována Důvodem je prioritizace jiných regulatorních a provozních agend Implementace plánována na rok 2027 Kontrolní zjištění a výtky V případě, že je při kontrole VZ identifikováno vážné pochybení, je vázanému zástupci zaslána oficiální výtka Dokument obsahuje popis zjištění a požadavek na zajištění nápravy 49
[email protected]. Náš cíl je Vám je zodpovědět do 24hod, ale reakci negarantujeme. Telefon V urgentních případech (zejména jednáte-li s klientem), můžete využít i helplinku 776 448 853 50
ggfs
lauravandoore
brettharned
akosma
reverentgeek
mayatellez
tonyrice
eitanlees
bermonpainter
tammielis
dougneiner
danielanewman
![Podpora fondy Středa 16.9.2026 776 448 853 [email protected] goldengate.cz](https://files.speakerdeck.com/presentations/dffdb412307f424d9be3691291378c71/slide_0.jpg){kind=link}
