② 預金等の受入れ等を内容とする契約の勧誘を目的 とした商品説明 ③ 預金等の受入れ等を内容とする契約の締結に向けた 条件交渉 ④ 預金等の受入れ等を内容とする契約の申込みの受領 (単に、申込書の受領・回収、申込書の誤記・記載漏れ・ 必要書類の添付漏れの指摘のみを行う場合を除く) ⑤ 預金等の受入れ等を内容とする契約の承諾 ・ 次の行為は「媒介」に該当しない ① チラシ・パンフレット・申込書の単なる配布・交付 ※ 書類の記載方法の説明まで行うと媒介に当たりうる ② 申込書及び添付書類の受領・回収 ※ 申込書の記載内容の確認まで行うと媒介に当たりうる ③ 金融商品説明会における一般的な仕組み等の説明
All rights reserved 【銀行・貸金分野】 種別 取扱不可 例外(取扱可能) 預金 ① 特定預金 (一定のデリバ預金、外貨預金、通貨オプション組入型預金等) ② 譲渡性預金 表示通貨で引出・送金・支払を行うことができる外貨預金 貸付け ① 利用枠を付与する個人向けの貸付け又は手形割引 ② ①の契約に基づく貸付け又は手形割引 なし 為替 なし N/A
報酬・利益を どこから受け取るのかは 制限しない 仲介業者の中立性(Cont’d) 68 ⓒHori & Partners All rights reserved ・ 金融サービス仲介業者は、顧客から求められたときは、次の事項を明らかにしなければならない ① 金融サービス仲介業に関して受け取る手数料、報酬その他の対価の額 ② 業務の種別ごとに、各相手方金融機関からの手数料当合計額に占める、当件の相手方金融機関 から受領した手数料合計額の割合 ③ 供託している保証金の額(保証・賠責保険の場合はそれによる保全額) ・ 金融サービス仲介業者の情報提供義務の対象も一部は内閣府令で定める